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美國聯準會(Fed)上周(3/15)符合市場預期升息一碼,將基準利率調升至0.75%~1.0%區間,這不僅是川普接掌政局後首度升息,也是2008年金融海嘯以來美國第三度升息,因應美國提前於三月升息,隔天(3/16)中國人民銀行(人行)也史無前例地跟著貨幣緊縮,全線上調公開市場逆回購(附賣回)、中期借貸便利(MLF)和常備借貸便利(SLF)等中期及短期放款工具操作利率。
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其中,公開市場逆回購全線中標利率遭上調10個基點(bps),7天期逆回購操作中標利率由原本的2.35%調升至2.45%;14天期逆回購操作中標利率也由2.5%調升至2.6%;28天期逆回購操作中標利率則由2.65%上調至2.75%。
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而隔夜短期借貸便利(SLF)獲上調20個基點(bps)至3.30%,7天SLF利率以及1個月SLF利率在遭調升10個基點(bps)後分別至3.45%和3.8%。此外,6個月MLF利率和1年期MLF操作利率在上調10個基點(bps)後,也分別來到3.05%和3.20%。事實上,本次並非人行首次調升貸款利率,上一次公開市場逆回購中標利率遭全線上調是2月3日,當時人行也同步上調了SLF貸款利率,而早在1月底人行更首度調升MLF操作利率10個基點(bps),也是中國官方近6年首次拉高政策利率,當時引發市場一片譁然,並解讀為人行釋出2014年以來的貨幣寬鬆政策即將告終。擔心市場本次再將「上調市場操作利率」解讀為變相「升息」,因此,本次人行特別發出聲明澄清,「中標利率上行並不是升息。升息指的是存貸款基準利率的上調,帶有較強的主動調控意圖,中標利率上行是在資金供求影響下的表現,主要是由市場決定的,因此並不是升息。」人行回覆記者質問時也強調,「中標利率跟著市場利率走是正常的。如果二者利差越來越大,就會出現套利空間和不公平,市場定價也會扭曲。此次中標利率上行是市場化招投標的結果。我們認為,人行此番操作利率上調,除反應經濟基本面良好,開年以來1~2月經濟數據多優於預期,尤其工業生產與投資增長加速,且經濟回升與工業品價格上漲也將帶動財政收入增長,也是因應美國聯準會本次預估年底前仍有2度升息機會,在這波利率持續回歸正常化的預期高漲帶動下,美元仍具上行空間,為避免中美利差擴大與資本外流情況加劇,人行再祭出上調中標利率來提高作空人民幣成本,不僅充分展現其積極穩定利差和匯率的決心,也顯示當前抑制資產泡沫與防範金融風險,仍是人行所關注的焦點。不過,基於維穩預期,今年人行上調基準存貸款利率的可能性相當低,目前經濟活動改善也將帶動整體貨幣流通速度,貨幣政策轉趨中性將不至於抑制整體經濟增長。至於陸股投資機會,伴隨港股通帶動資金持續南下,H股今年資金效應不寂寞。自2016年來,海外主動型資金因不看好中國經濟前景而流出中國市場,反而「港股通」成為香港H股與恆生指數的最大助力,迄今共淨流入約3000億港幣(達400億美元)。隨中國經濟改善,今年海外資金將可望回流,北水南下成助力,H股可望在獲得雙重資金助陣下有所表現。此外,中金公司也預估今年內地資金流向港股的資金規模上看4000億港幣,包含保險資金與公募基金。由於目前險資海外資產占總資產比例僅2%,距離監管上限仍有15%有較大空間,眼見H股潛在入市資金活水多元,後續漲升動能可期。價值面優勢持續吸引南下與海外資金,為H股再助一臂之力。過去一年H股與MSCI中國指數漲勢領先A股,但就估值面來看,目前僅回升至長期歷史均值,且仍低於多數全球主要股市。就產業別來看,目前H股中保險、多元化金融(如證券)、銀行等金融板塊都是投資人可以留意的板塊,唯個別企業風險獲利大不相同,參與陸股後市仍首重選股。(工商時報) var _c = new Date().getTime(); document.write('');
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